Miks me isikutuvastust (KYC) läbi viime?
KYC ehk „Tunne oma klienti“ (Know Your Customer) on oluline mitmel põhjusel:
Regulatiivne vastavus: tagab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise reeglite järgimise.
Pettuste ennetamine: kliendi isikusamasuse kontrollimine hoiab ära identiteedivargused ja finantspettused.
Riskijuhtimine: võimaldab hinnata ja maandada klientidega seotud riske.
Usaldus ja maine: aitab luua usaldusväärseid suhteid klientide, partnerite ja regulaatoritega.
Finantskaasatus: edendab juurdepääsu ametlikele finantsteenustele, hoides samal ajal ära kuritarvitusi.
Swapini teenustele juurdepääsuks on konto verifitseerimine kohustuslik. Pakume kolme isikutuvastuse taset: Starter, Full ja Full+. Soovitame alustada teile kättesaadavast miinimumtasemest, mida saate hiljem igal ajal kõrgemaks muuta.
Starter-tase (Starter Level): isikutuvastus
Starter-tase on kiire ja lihtne ning selle läbimine võtab aega vaid umbes kaks minutit. Järgige neid samme:
Valmistage dokumendid ette - teil on vaja ametlikku riiklikku isikut tõendavat dokumenti (passi või ID-kaarti; juhiluba vastu ei võeta). Veenduge, et teie kaamera töötab ja viibite hästi valgustatud ruumis.
Registreeruge - sisestage registreerimise ekraanil oma e-posti aadress ja soovitud parool. Lugege läbi ja nõustuge kasutustingimustega. Klõpsake nuppu „Registreeru“ (Sign Up).
Kinnitage oma e-post - kontrollige oma postkasti, kuhu saadeti kinnituskood. Sisestage saadud 6-kohaline kood vastavasse kasti.
Alustage isikutuvastust - logige oma kontole sisse ja klõpsake ülaosas nuppu „Tuvasta isik“ (Get Verified). Sisestage oma telefoninumber, elukoha aadress, sünniriik ja kodakondsusriik. Klõpsake „Jätka“ (Continue).
Valige isikutuvastuse tase - valige „Starter Level“ (saadavus võib sõltuda teie piirkonnast).
Valmistuge kontrolliks - võtke oma dokument käepärast ja veenduge, et olete hästi valgustatud kohas. Teie dokument peab kehtima veel vähemalt 2 kuud. Seejärel klõpsake „Alusta tuvastamist“ (Start Verification).
Pildistage dokumenti ja tehke selfie - kui kasutate lauaarvutit, skannige ekraanilt QR-kood või valige lingi saamine SMS-i teel oma telefonile. Avage link mobiilseadmes ja järgige juhiseid, et teha fotod oma dokumendist ja selfiest (näotuvastusest).
Viige protsess lõpule - pärast fotode esitamist vaadatakse need üle. Eduka lõpetamise korral kuvatakse teade „Aitäh“. Naaske Swapini rakendusse veebibrauseris, kus näete kinnitust: „Teie isik on tuvastatud“ (Your identity is verified).
Oletegi läbinud Starter-taseme kontrolli - kiirelt ja lihtsalt!
Full-tase (Full Level): aadressi kinnitamine
Full- ja Full+-taseme saavutamiseks on vaja kinnitada oma elukoha aadress. See peab ühtima aadressiga, mille sisestasite konto loomisel. Siin on samm-sammuline juhend aadressi kinnitamiseks:
Sobilikud dokumendid - võite kasutada kommunaalteenuste arveid (elekter, vesi, internet), pangaväljavõtteid või hüpoteegiteatisi, millel on märgitud teie aadress. Pange tähele, et mobiiltelefoni arveid vastu ei võeta. Dokument peab olema väljastatud viimase kolme kuu jooksul ja soovitavalt inglise keeles.
Laadige dokument üles – klõpsake faili üleslaadimiseks nuppu „Vali fail“ (Choose file). Veenduge, et fail on õiges formaadis ja lubatud suurusega. Klõpsake „Jätka“ (Continue).
Ülevaatusprotsess – meie meeskond vaatab esitatud dokumendi(d) üle. Kui kontroll on lõpule viidud, saate sellekohase teavituse.
Lisateavet aadressitõendiks sobivate dokumentide kohta leiate meie eraldi artiklist „Address Verification“.
Full+-tase (Full+ Level): rahaliste vahendite päritolu kinnitamine
See samm tagab, et teie kasutatavad rahalised vahendid pärinevad seaduslikest allikatest. Rahaliste vahendite päritolu tõendamiseks sobilikeks dokumentideks on palgalehed, pangaväljavõtted ning krüptoväljavõtted (nt kauplemisajalugu või rahakoti aadressi tehingute ajalugu). Palun esitage originaaldokumendid – muudetud dokumente või ekraanitõmmiseid (screenshots) vastu ei võeta. Dokument peab olema väljastatud viimase kuue kuu jooksul ja soovitavalt inglise keeles.
Samm-sammuline tegevuskäik:
Vastake algsetele küsimustele – märkige ära oma tehingute eesmärk (näiteks arvete või palkade maksmine krüptos, raha saatmine erinevatele pangakontodele või krüpto konverteerimine eurodeks). Märkige oma aastane netosissetulek eurodes (EUR) ja oma tööandja nimi.
Valige „Rahaliste vahendite päritolu“ (Source of Funds) – valige rippmenüüst sobiv allikas. Laadige üles vastav dokument, veendudes, et see on õiges formaadis ja selle suurus ei ületa 20 MB. Klõpsake „Jätka“ (Continue).
Kinnitage andmed – märkige linnukesega kastid, et kinnitada esitatud teabe õigsust, konto kasutamist isiklikuks otstarbeks ning nõusolekut turunduslike e-kirjade saamiseks. Klõpsake „Jätka“ (Continue).
Ülevaatusprotsess – ekraanile ilmub teade: „Aitäh! Teie andmed on ülevaatamisel“ (Thank you! Your verification is under review). Kontrolliprotsess võib kesta kahest tunnist kuni mitme päevani. Kui see on lõpule viidud, saate e-kirja teel teavituse. Mõnel juhul võidakse teile täiendava kontrolli jaoks esitada lisaküsimusi.
Lisateavet rahaliste vahendite päritolu tõendamiseks aktsepteeritavate dokumentide kohta leiate artiklist „Source of Funds Information“.
Verifitseerimisandmete uuendamine
Pidage meeles, et oma isikutuvastuse andmeid on oluline uuendada ja üle kinnitada iga kuue kuu tagant. Samuti teavitame teid e-posti teel alati, kui mõne esitatud dokumendi kehtivusaeg lõppeb. See tagab teie maksete sujuva töötlemise ja aitab meil hoida kõrget turvalisuse taset. Uuendamisprotsessi kohta saate täpsemalt lugeda isikutuvastuse uuendamise abiartiklist. KYC-andmete õigeaegse uuendamisega panustate turvalisema Swapini platvormi tagamisse nii enda kui ka kogu kogukonna jaoks.